A Aplix
Nossa História
Em 2010, assessoria de investimentos era um território de poucos mapas. A informação chegava filtrada, tardia, reservada a quem já tinha acesso. Foi nesse cenário que a Aplix começou. Não com a promessa de um atalho, mas com a decisão de ensinar o caminho.
Felipe Romcy e Alberto Saboia fundaram a Aplix em Fortaleza num momento em que a palavra assessoria ainda soava distante para a maioria dos investidores brasileiros. Em 2010, o mercado estava organizado em torno dos interesses das grandes instituições. As prioridades eram delas, não de quem investia. As decisões patrimoniais relevantes circulavam entre poucos, e quem ficava de fora aprendia, quando aprendia, no susto.
A aposta dos sócios foi colocar o cliente onde o mercado costumava colocar a instituição: no centro. E, antes de recomendar qualquer coisa, era preciso esclarecer. Por isso o primeiro pilar da casa não foi um produto, foi a educação financeira: a convicção de que um cliente que entende as próprias escolhas decide melhor e dorme melhor. Era uma posição pouco comum para a época, e foi ela que definiu o tom de tudo o que veio depois.
Essa convicção levou a Aplix a adotar cedo o modelo de honorários, em que a casa é remunerada pela orientação que presta e não pela venda de um produto específico. Foi uma das primeiras a estruturar esse formato no Brasil, antes de o tema entrar na pauta do setor. Sem o ruído da comissão a interferir na conversa, sobra espaço para uma única pergunta: o que é melhor para o cliente.
O que começou como assessoria foi se alargando à medida que as conversas com os clientes amadureciam. Investir era apenas uma parte da pergunta. Faltava o resto: a sucessão, a proteção, a estrutura familiar, o que fazer hoje pensando em três gerações. A Aplix passou então a tratar o patrimônio inteiro, e não um pedaço dele. Foi um movimento que, com o tempo, transformou a assessoria de origem no grupo de hoje, com áreas dedicadas a cada dimensão da vida patrimonial.
A linha do tempo
Cada marco abaixo nasceu de uma necessidade concreta dos clientes, não de um plano de expansão. Foi assim que a assessoria de origem se tornou um grupo.
2010
Fundação
Alberto Saboia e Felipe Romcy fundam a Aplix em Fortaleza. A decisão de origem foi colocar o cliente no centro e tratar a educação financeira como ponto de partida, num mercado que ainda reservava a informação a poucos.
2011
Aplix Investments e a XP
A assessoria de investimentos passa a operar credenciada à XP, com acesso a produtos de várias origens, no lugar da prateleira fechada de uma única instituição.
2015
Aplix Advisory
Um pedido recorrente dos clientes dá origem ao braço de planejamento patrimonial: alguém para enxergar o patrimônio inteiro, independente de corretora, como um diretor financeiro da família.
2017
Aplix Protect
A proteção entra como parte do método. A Protect passa a estruturar seguros e sucessão a partir do plano de cada família, sob o princípio de cuidar do que já existe antes de fazê-lo crescer.
2019
Aplix Corporate
O cuidado alcança as empresas dos clientes. A Corporate nasce da constatação de que empresários bem assessorados como pessoa física viam o próprio negócio sem a mesma atenção em caixa, tesouraria e operações de maior porte.
2021
Aplix Learning
A vocação educacional presente desde 2010 vira área. A Learning organiza em conteúdo o que o grupo discute internamente, para formar critério, sem vender produto nem prometer retorno.
2022
São Paulo
A Aplix abre operação em São Paulo, mais perto do centro econômico do país, sem deixar a origem cearense.
2023
Fee fixo
A Aplix adota o fee fixo como padrão da assessoria de investimentos: remuneração por taxa combinada em contrato, no lugar da comissão por produto, levando ao acompanhamento da carteira o alinhamento que já orientava o grupo.
Valores e quem somos
A missão é direta e cabe numa frase: promover qualidade de vida e bem-estar através das melhores decisões patrimoniais. Para um patrimônio relevante, a decisão certa raramente é a mais barulhenta. É a que resiste ao tempo, ao ciclo de mercado e à pressa. É a essa decisão que a casa serve, e foi para servi-la que a Aplix preferiu, desde a origem, esclarecer antes de recomendar.
Seis valores sustentam esse trabalho, e nenhum deles é enfeite de parede. A integridade define o que aceitamos e o que recusamos antes de qualquer número entrar na conversa. A humildade nos lembra de que mercado nenhum se curva à certeza de quem o observa. A responsabilidade pesa porque o que está em jogo é o futuro de uma família, não uma posição numa planilha. A transparência aparece nas contas que mostramos sem ser pedido, herança direta da educação financeira que está na origem da casa. A resiliência é o que separa o conselho que atravessa uma crise do que se desfaz nela. E o pertencimento é o que mantém, depois de 15 anos, a mesma equipe ao lado das mesmas famílias, porque relação patrimonial séria não se mede em meses.
Contato
O próximo passo é uma conversa.
A história da Aplix se escreveu cliente a cliente, ao longo de quinze anos. Se quiser entender como ela encontra a sua, comece por uma conversa sem compromisso.