Planejar
A consultoria patrimonial independente da Aplix, voltada a grandes patrimônios. Cuida do patrimônio inteiro, dos investimentos à sucessão, sem vínculo a nenhuma corretora ou banco. É essa independência que a define: em vez de operar dentro de uma única plataforma, acompanha o cliente onde o patrimônio estiver, em qualquer instituição, e busca o melhor de cada uma. Funciona como um diretor financeiro pessoal da família, do lado de quem decide, enxergando e coordenando o conjunto.
Role para explorar
Para quem é
Famílias com grande patrimônio que querem ser acompanhadas por uma consultoria independente, sem vínculo a banco ou corretora.
Quem tem recursos distribuídos por várias instituições e quer alguém coordenando o conjunto, buscando o melhor de cada uma, em vez de cada banco olhando só o seu pedaço.
Quem quer orientação sobre os investimentos sem ficar preso à prateleira de uma única instituição.
Quem está diante de uma transição (venda de empresa, herança, mudança de fase de vida) e quer estrutura antes de decidir.
Empresários e famílias empresárias que querem separar o patrimônio pessoal do negócio e pensar a sucessão com antecedência.
Famílias que pensam em horizonte de décadas e querem que filhos e netos recebam não só recursos, mas organização.
Como funciona
Mapeamento do patrimônio
Entender tudo o que existe: investimentos, contas, empresas, imóveis e participações, inclusive o que está espalhado por instituições diferentes. O ponto de partida é o patrimônio inteiro, não um pedaço dele.
Estratégia e alocação, sem amarras
Desenhar a estratégia do patrimônio e orientar os investimentos sem estar preso a nenhuma plataforma. Como não há vínculo com instituição, a busca é ativa e pela melhor opção em cada uma, onde quer que o cliente tenha conta.
Estrutura e sucessão
Organizar como o patrimônio se distribui entre pessoas e empresas e como se transmite entre gerações, tratando a sucessão enquanto ainda há tempo de decidir com calma.
Acompanhamento
Revisar a estratégia e a estrutura conforme a vida e o cenário mudam, mantendo a visão consolidada do conjunto. Um plano patrimonial é um documento vivo, não um arquivo que se guarda.
Diferenciais
01
Independência real. a Aplix Advisory não é vinculada a nenhuma corretora ou banco. Em vez de operar dentro de uma plataforma, acompanha o cliente em qualquer instituição e busca o melhor de cada uma, sem o conflito da comissão distorcendo a conversa.
02
Cuida do patrimônio e dos investimentos onde quer que estejam, sem a amarra de uma única instituição, consolidando o que está disperso. É o maestro da orquestra, que faz dialogar o que está em bancos e instituições diferentes em uma leitura só.
03
Honorários transparentes e sem carência. a relação pode ser encerrada quando o cliente quiser. O alinhamento se prova pela liberdade de sair, não por amarras de contrato.
04
Visão de patrimônio inteiro. investimentos, estrutura, proteção e sucessão pensados como um conjunto, não em pedaços.
05
Sucessão tratada como projeto, não como assunto adiado para depois: pensada enquanto ainda há tempo de decidir, com horizonte de décadas.
06
Acesso a documentos formais de governança (Manual de Políticas e Formulário de Referência) disponíveis para consulta.
A Aplix em fatos
A Aplix em números
+R$2,6 bi
sob custódia
95
NPS
+1700
clientes
15 anos
de história
Dados de junho de 2026
Perguntas frequentes
O que faz a Aplix Advisory, na prática?
Pense em um diretor financeiro pessoal da família. A Advisory fica do lado do cliente, enxerga o patrimônio inteiro (investimentos, contas, empresas, imóveis, participações) e ajuda a cuidar dele, mesmo que esteja distribuído por várias instituições. É também o maestro que faz esse conjunto disperso conversar e o consolida em uma visão única. Orienta os investimentos, a estrutura e a sucessão, tudo sem vínculo a nenhuma corretora ou banco: sem o conflito da comissão na mesa, a análise pode olhar livremente para o que faz mais sentido em cada instituição.
A Advisory tem vínculo com algum banco ou corretora?
Não. A Aplix Advisory é uma consultoria independente, sem vínculo a nenhuma corretora ou banco. É isso que permite acompanhar o cliente em qualquer instituição e buscar a melhor opção em cada uma, sem o conflito da comissão na conversa. A remuneração é por honorários transparentes, combinados com o cliente, e sem carência.
A partir de que patrimônio a Advisory faz sentido?
A Advisory é voltada a grandes patrimônios, a partir de cerca de R$ 10 milhões. Ela nasceu em 2015 exatamente dessa necessidade: a provocação de um cliente que, depois de vender a empresa, queria alguém para cuidar do patrimônio dele em qualquer instituição, um diretor financeiro pessoal que olhasse o todo. Em geral faz sentido quando há mais de um banco envolvido, quando entram empresas ou imóveis na conta, ou quando a sucessão começa a pesar. Como os honorários não têm carência, a relação só dura enquanto fizer sentido para o cliente.
Empresas do grupo
Outras soluções
Aplix Corporate
Soluções financeiras para empresas, da tesouraria à estruturação de operações de maior porte.
Atua de forma independente
Aplix Protect
Gestão de riscos e proteção patrimonial para preservar o que foi construído ao longo do tempo.
Atua de forma independente
A Aplix Advisory é a Aplix Consultoria de Investimentos Ltda., CNPJ 32.168.959/0001-27, empresa independente, não vinculada a corretoras ou bancos.
Contato
O próximo passo é uma conversa.
Se algum desses pontos descreve o seu momento, o próximo passo é simples: uma conversa, sem compromisso, para entender o seu caso antes de qualquer recomendação.
Identificação regulatória
- Razão social: Aplix Consultoria de Investimentos Ltda.
- CNPJ: 32.168.959/0001-27